دوره نمایندگی و کارگزاری بیمه

سرفصل بسته ی آموزشی

کتاب اول 
اصول ، مقررات و رشته های بیمه
جلد اول
تدوین و گردآوری پژوهشکده بیمه به سفارش بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران

فصل اول 
کلیات و اصول بیمه 
بخش اول: بیمه و بیمه گری
1-    مقدمه
2-    تعریف بیمه و بیمه گری
3-    ریشه واژه بیمه 
4- انواع بیمه و معرفی بیمه های بازرگانی
بخش دوم : تحولات صنعت بیمه در ایران 
1-    تاریخچه صنعت بیمه در ایران
2-    ارکان (ساختار) صنعت بیمه کشور
بخش سوم: اصول اساسی بیمه
1-    مقدمه 
2-    الزامات
3-    ساختاربیمه نامه
4-    اصول اساسی بیمه از دیدگاه حقوقی
5-    اصول اساسی بیمه از دیدگاه مالی
6-    ویژگی  های اساسی بیمه 
7-    بیمه اتکایی- پیوند گروه های تعاونی
8-    نمونه سوالات چهارگزینه ای
فصل دوم
اصول مدیریت ریسک 
بخش اول: تاریخچه مدیریت ریسک 
بخش دوم: مسئله ریسک
1-    مقدمه 
2-    مفهوم ریسک
3-    عدم اطمینان و ارتباط آن باریسک
4-    درجه ریسک
5-    عامل ضرر(خطر) و مخاطره
6-    دسته بدی ریسک
7-    انواع ریسک های خالص
8-    بارریسک بردوش جامعه
9-    روش های مواجهه با ریسک
بخش سوم: مدیریت ریسک
1-    مقدمه
2-    اهداف مدیریت ریسک
3-    فرایند مدیریت ریسک
4-    مدیریت ریسک انفرادی
5-    ملاحظاتی در خصوص انتخاب ابزارمدیریت ریسک
6-    جایگزین هایی برای بیمه بازرگانی
نمونه سوالات چهار گزینه ای
فصل سوم
فرایند صدوربیمه نامه
بخش اول: رویه صدور بیمه نامه
1-    اعتبار نرخ بیمه پیشنهادی
2-    فرمهای پیشنهاد بیمه 
3-    محاسبه حق بیمه 
4-    بیمه نامه 
بخش دوم: رویه های تجدید و فسخ قرارداد
1-    مقدمه 
2-    اهمیت رویه های مربوط به تجدید قرارداد
3-    نحوه عملکرد ماده های مربوط به فسخ قرارداد
بخش سوم : ملاحظات مربوط به بیمه نامه(پذیرش ریسک)
1-    مقدمه
2-    اصول کلیدی صدور بیمه نامه
3-    تقلب در بیمه
4-    قوانین
بخش چهارم: تعیین قیمت 
1-    مقدمه 
2-    اطلاعات موردنیاز برای صدوربیمه نامه
3-    اطلاعات مورد نیاز برای اجرای سیاست پذیرش ریسک
4-    انواع مختلف نظارت و دوره های محاسباتی
بخش پنجم:عوامل موثر برقیمت
1-    مقدمه 
2-    عواملی که باید در ارزیابی حق بیمه خالص در نظر گرفته شون
3-    تاثیرهزینه ها بر نرخ های حق بیمه
4-    آیین نامه شماره 94
5-    آیین نامه شماره 95
نمونه سوالات چهارگزینه ای

فصل چهارم
 فرایند پرداخت خسارت
بخش اول: شرایط ادعای خسارت ، وظایف و اصول
1-    شرایط قانونی ادعای خسارت
2-    مسئولیت های بیمه گرر در فراایند پرداخت خسارت
3-    اعمال شرایط بیمه نامه در خصوص ادعاهای خسارت
4-    اسناد و مدارک لازم برای دریافت خسارت
5-    اصل علت نزدیک( بلافصل)
بخش دوم: مدیریت ادعای خسارت و ملاحظات مربوط به آن 
1-    مقدمه 
2-    اهمیت استاندارد خدمات 
3-    مدیریت ادعای خسارت اشخاص ثالث
4-    ذخیره گیری
5-    پیشگیری از تقلب و پیامدهای آن
6-    ساز وکار حل اختلاف
بخش سوم: رویه های رسیدگی به ادعاهای خسارت و خدمات مکمل آن
1-    مقدمه
2-    ادعای خسارت در بیمه های شخصی
3-    ادعای خسارت در بیمه های تجاری
4-    خدمات تکمیلی
نمونه سوالات چهار گزینه ای

فصل پنجم
 آشنایی با قوانین و مقررات بیمه های بازرگانی
بخش اول: ماهیت حقوقی بیمه 
1-    بیمه چگونه عقدی است؟
2-    خصوصیات عقد بیمه
3-    شرایط صحت عقد بیمه 
بخش دوم: قوانین و مقررات بیمه های بازرگانی
1-    قانون بیمه ( مصوب 1316/2/7) 
2-    قانون تاسیس بیمه مرکزی مرکزی ایران و بیمه گری (مصوب 30/3/1350)  
3-    قانون تاسیس موسسات بیمه غیر دولتی ( مصوب 6/6/1380)
4-    قانون عضویت دولت جمهوری اسلامی ایران در سازمان ها و مجامع بین المللی( اکو –فیر) (مصوب 26/1/1365)
5-    قانون اجازه عضویت بیمه مرکزی ایران در شرکت بیمه اتکایی آسیا(مصوب 25/1181371)
6-    قانون عضویت بیمه مرکزی ایران در شرکت بیمه اتکایی آسیا (مصوب 25/11/1371)
7-    قانون اصلاح قانون چگونگی اداره مناطق آزاد تجاری – صنعتی جمهوری اسلامی ایران
8-    مقررات تاسیس و فعالیت موسسات بیمه در مناطق آزاد تجاری – صعتی جمهوری اسلامی ایران
9-    آیین نامه شماره 40
10-    آیین نامه شماره 90
نمونه سوالات چهار گزینه ای

فصل ششم
مقررات واسطه های بیمه
بخش اول: آیین نامه شماره 91
بخش دوم: آیین نامه شماره92
بخش سوم: آیین نامه شماره 75
بخش چهارم: آیین نامه شماره83
بخش پنجم: آیین نامه شماره96
بخش ششم : آیین نامه شماره85
بخش هفتم : آیین نامه شماره48
بخش هشتم: آیین نامه شماره 41
بخش نهم : آیین نامه شماره71
بخش دهم: آیین نامه شماره78
نمونه سوالات چهارگزینه ای

فصل هفتم
بازاریابی بیمه
بخش اول: تعریف بازاریابی و بررسی بازاریابی بیمه در ایران
1-    مقدمه 
2-    روش های مختلف بازاریابی بیمه
3-    ده اشتباه رایج در بازاریابی
4-    سیزده شیوه صرفه جویی در بازاریابی
5-    ده روش برای رسیدن به فروش بیشتر
6-    مشکلات بازاریابی در ایران
بخش دوم: آمیخته بازاریابی در صنعت
1-    مقدمه 
2-    آمیخته بازاریابی
بخش سوم: دیدگاه های رایج فعالیت های بازاریابی
1-    دیدگاه تولید 
2-    دیدگاه محصول
3-    دیدگاه فروش
4-    دیدگاه بازاریابی
5-    دیدگاه بازاریابی اجتماعی 
6-    بازاریابی کششی
7-    مدیریت ارتباط های بازاریابی در صنعت بیمه 
8-    مکانیسم بازاریابی داخلی
نمونه سوالات سوالات چهاگزینه ای

فصل هشتم
برخی مفاهیم بیمه ای
1-    قراردادبیمه 
2-    شرکت بیمه 
3-    عدم توانگری
4-    توانگر مالی
5-    عرضه بیمه(Insurance Supply )
6-    کارگزاربیمه
7-    فرانشیز
8-    انواع قراردادهای اتکایی
9-    صندوق تامین خسارت های بدنی 
10-    کارت سبز
نمونه سوالات چهار گزینه ای

کتاب دوم
اصول ، مقررات و رشته های بیمه
جلد دوم
تدوین و گردآوری پژوهشکده بیمه به سفارش بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران

فصل اول: بیمه های عمر و مقررات مربوط
بخش اول: بیمه های عمر 
1- بیمه عمر 
2- بیمه عمر در ایران 
3- انواع بیمه عمر
بخش دوم: جدول عمر 
1- جدول عمر 
2- عوامل مؤثر بر قیمت گذاری بیمه های عمر 
بخش سوم: آیین نامه شماره 98 (بیمه های زندگی و مستمری) 
فصل دوم: بیمه های درمان و مقررات مربوط
 بخش اول: بیمه های درمان 
1- بیمه درمان (بیماری)
 2- خطر موضوع بیمه درمان

3- بیمه درمان تکمیلی 
4- بیمه درمان دائمی 
بخش دوم: اصول انتخاب و طبقه بندی خطر ریسک در بیمه های درمان 
1- مراحل پیشرفت طبقه بندی ریسک
2- عوامل پزشکی مؤثر بر طبقه بندی ریسک 
 3- سایر عوامل مؤثر بر طبقه بندی ریسک 
4- اهداف طبقه بندی ریسک 
 بخش سوم: آیین نامه شماره 74 (آیین نامه بیمه های درمان) 
نمونه سؤالات چهار گزینه ای
فصل سوم: بیمه های حوادث و مقررات مربوط 
بخش اول: بیمه های حوادث 

1- بیمه حوادث 
 2- انواع بیمه حوادث 
3- بیمه حوادث اشخاص 
بخش دوم: آیین نامه شماره 67 (بیمه حوادث راننده) 
بخش سوم: آیین نامه شماره 84 (شرایط عمومی بیمه نامه حوادث اشخاص) 
بخش چهارم: نمونه قراردادهایی مربوط به بیمه های اشخاص 
1- روند مصوبات و دستورالعمل های شورای عالی بیمه و بیمه مرکزی ایران در خصوص بیمه نامه های اشخاص، عمر و حوادث به همراه قوانین و مقررات مربوطه 
 2- نکات حقوقی و اساسی در بیمه نامه های اشخاص، عمر و حوادث 
3- نمونه بیمه نامه فوت تمام عمر 
 4- نمونه فرم پیشنهاد بیمه نامه فوت تمام عمر 
 5- نمونه بیمه نامه مستمری عمر 
6- نمونه فرم پیشنهاد بیمه نامه مستمری
7- نمونه فرم پیشنهاد بیمه نامه عمر و تشکیل سرمایه 

8- نمونه بیمه نامه حوادث گروهی (مسافرتی) 
9-نمونه بیمه نامه حوادث انفرادی 
 10- نمونه بیمه نامه عمر انفرادی 
 11- نمونه قرارداد بیمه عمر و حادثه گروهی 
 12- نمونه بیمه نامه گروهی مازاد درمان 
 نمونه سؤالات چهار گزینه ای
فصل چهارم: بیمه های آتش سوزی و مقرات مربوط 
بخش اول: بیمه های آتش سوزی 
1- تاریخچه 
2- تعريف ها و اصطلاحات

3- کاربرد اصول بیمه در قرارداد بیمه آتش سوزی 
4- انواع قراردادهای بیمه آتش سوزی 
5- شرایط بیمه آتش سوزی 
 بخش دوم: بررسی و تفسير بعضی از مواد شرایط عمومی بیمه نامه آتش سوزی 
1- تعریف آتش و آتش سوزی 
2- تعریف انفجار 
3- تعریف صاعقه (رعد و برق) 
4- ماده 12: حدود خسارت قابل تأمین 
5- ماده 19: حقوق مرتهن 
 6- ماده 24: ارزیابی خسارت
7- ماده 27: مواردی که موجب کاهش جبران خسارت می شود. 
8- ماده 28: مهلت اقامه دعوی 
9- ماده 29: اصل قائم مقامی (جانشینی) 
10- ماده 30: شرایط عمومی 
11- نکات قابل توجه 
بخش سوم: نحوه محاسبه حق بیمه بیمه نامه و الحاقی 
1- تقاضای افزایش مدت 
2- تقاضای افزایش سرمایه
3- تقاضای پوشش بیمه خطر یا خطرات اضافی برای بیمه نامه های با مدت کمتر از یک سال 
4- شرایط و نحوه پرداخت حق بیمه در بیمه آتش سوزی و شروع تعهدات بیمه گر 
بخش چهارم: بازدید اوليه 
1- تفاوت بین بازدید ایمنی و بازدید اولیه 
2- اهداف بازدید اولیه 
 3- نحوه طرح سؤالات در بازدید اولیه

4- اطلاعات مورد نیاز در بازدید اوليه 
5- نحوه ارائه توصیه های ایمنی
6- نمونه هایی از توصیه های ایمنی
 7- دستورالعمل بازدید اولیه و رعایت نکات ایمنی در واحدهای مسکن تجاری و کارگاه ها .
 8- تعریف انبار و رعایت اصول ایمنی در انبارها.
 9- خودسوزی یا خود اشتعالی 
 10- شناخت سیستم های حرارتی و شبکه گاز و منابع سوخت مایع و رعایت اصول ایمنی در آنها 
بخش پنجم: آیین نامه ها 
1- آیین نامه شماره 21 (شرایط عمومی بیمه نامه آتش سوزی، صاعقه، انفجار) 
 2- آیین نامه شماره 25 
نمونه سؤالات چهار گزینه ای 
فصل پنجم: بیمه بدنه اتومبیل و مقررات مربوط
بخش اول: بیمه بدنه اتومبیل 

بخش دوم: آیین نامه شماره 53
نمونه سؤالات چهار گزینه ای 
فصل ششم: بیمه های مهندسی و مقررات مربوط 
بخش اول: تعریف مهندسی و انواع 
1- بیمه های مهندسی
2- تاریخچه بیمه های مهندسی 
3- انواع بیمه نامه های مهندسی 
 بخش دوم: شرایط عمومی بیمه نامه عیوب اساسی و پنهان ساختمانهای مسکونی
نمونه سؤالات چهار گزینه ای 
فصل هفتم: بیمه های مسئولیت و بیمه های اعتباری خسارت پولی 
 بخش اول: بیمه مسئولیت مدنی 
1- مسئولیت مدنی 
 2- نظریات مربوط به مبانی علمی مسئولیت مدنی 
3- مسئولیت مدنی در فقه اسلامی 
 4- آشنایی با مبانی نظری مسئولیت از دیدگاه قانون 
5- انواع بیمه های مسئولیت از دیدگاه فنی 
 بخش دوم: آیین نامه بیمه های مسئولیت.
1- آیین نامه شماره 80
 2- آیین نامه شماره 82
3- آیین نامه شماره 87
 4- آیین نامه شماره 62
 5- آیین نامه شماره 63 
6- آیین نامه شماره 51
بخش سوم: قانون بیمه اجباری خسارات وارد شده به شخص ثالث در اثر حوادث ناشی از وسایل نقلیه
نمونه سؤالات چهار گزینه ای 
فصل هشتم: بیمه های باربری و مقررات مربوط 
بخش اول: بیمه باربری
1- بیمه باربری 
 2- انواع بیمه نامه های باربری 
 3- انواع خسارت ها در بیمه باربری 
4- اینکوترمز 
بخش دوم: آیین نامه ها 
1- آیین نامه شماره 79 
2-اصلاحیه ماده 6 آیین نامه شماره 76 –"آیین نامه نحوه واگذاری بیمه های اتکایی اجباری و میزان کارمزد و مشارکت در سود آن"

نمونه سوالات چهار گزینه ای